Federación de Bancos alerta sobre costos asociados al cumplimiento de normas de antilavado

MIAMI. El presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN) y de la Asociación de Bancos de la República Dominicana (ABA) alertó sobre los crecientes costos de la banca regional asociados al cumplimiento de rígidas normas de antilavado y contra el financiamiento al terrorismo.

A través de un comunicado, José Manuel López Valdés consideró que, en consecuencia, se impone la necesidad de flexibilizar la carga regulatoria, aunque sin perder los parámetros de una adecuada administración de riesgo, pues los “altos costos de cumplimiento son difíciles de asumir para los bancos medianos y pequeños”.

López Valdés se pronunció en estos términos en el acto de clausura del Diálogo Sector Público Privado-LA (PSD) en presencia de Sarah K. Runge, alta funcionaria del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y el liderazgo de la Federación de Banqueros Internacionales de la Florida (FIBA), así como el Comité para la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (COPLAFT), de FELABAN.

El presidente de Felaban y de la ABA citó que, de acuerdo a una encuesta de la firma AlixPartners aplicada en 2017 en 361 instituciones financieras en todo el mundo, el 54% dijo esperar aumentos en los presupuestos para cumplimiento de las normas antilavado.

“En cuanto a los gastos de cumplimiento en los próximos 12 meses, el 44% de los encuestados indicaron que crecerá más del 10%, el 39% entre 11 % y 25%, el 12 % entre 26 y 50% y el 5% más del 50%”, explicó.

López Valdés también llamó la atención sobre la continuidad del fenómeno De-risking, que afecta sensiblemente las relaciones de corresponsalía de la banca latinoamericana y ese sentido pidió crear espacios permanentes de concertación con participación de la banca y las autoridades norteamericanas y latinoamericanas, los gremios y los organismos internacionales.

Indicó que, de acuerdo con la misma encuesta, el 63% de las entidades financieras participantes dijeron que habían experimentado el De-risking de alguna forma, lo cual hace evidente la importancia de que exista una colaboración entre instituciones financieras, la cooperación con los reguladores, el intercambio de información y un diálogo abierto sobre los riesgos más relevantes.

“Sólo de esa manera, pasaremos de los foros académicos y los documentos técnicos, a acciones concretas que solucionen o mitiguen el De-risking”, expresó.

Por su lado, el secretario general de FELABAN, Giorgio Trettenero Castro, reforzó la idea del diálogo permanente para encarar el fenómeno basado en “la apertura de Estados Unidos con América Latina y de Latinoamérica con los Estados Unidos.”

Trettenero propuso una estandarización de los parámetros de aplicación de las reglas y regulaciones antilavado, aceptables tanto para las autoridades de los países latinoamericanos como para las de Norteamérica.

Dijo que de esa forma se lograría eficiencia, reducción de costos e incorporación efectiva de nuevas tecnologías, mitigan el De-risking al generar la confianza que necesitan los bancos de los Estados Unidos para operar las relaciones de corresponsalía.

Diario Libre