Superintendencia de Bancos cierra otras siete agencias de cambio
Con el cierre dispuesto ayer, ya van 14 en menos de 25 días
SD. En menos de un mes, la Superintendencia de Bancos ha cerrado o suspendido las operaciones de 14 agentes de cambio por violaciones "muy graves" en sus funciones, incluyendo algunas por el lavado de activos.
El pasado 26 de noviembre, la Superintendencia de Bancos también suspendió las operaciones de otros siete agentes de cambio a fin de determinar si cumplen con las regulaciones y normativas de la Ley Monetaria y Financiera 183-02, la Ley 72-02 Contra el Lavado de Activos y del Reglamento Cambiario
La Superintendencia precisó que esas entidades penalizadas ayer fueron objeto de otras sanciones, que incluyen multas ascendientes hasta RD$10 millones.
Explica que en la inspección realizada a Dollar Express, se detectó que realizaba actividades de intermediación cambiaria sin autorización de la superintendencia de Bancos, infracción calificada de "muy grave", según el Artículo 53 del Reglamento Cambiario.
Esta entidad tampoco contaba con registros contables ni comprobantes que permitieran identificar las operaciones que realizaba.
Sobre Agente de Cambio Divisa Express, S.A., se comprobó que operaba, igualmente, sin la autorización de rigor, y se le ocuparon fotocopias de varias hojas de libretas donde eran anotadas de manera informal las transacciones de compra y venta de divisas, entre otras faltas.
En tanto, los Agentes de Cambio Super Cambio, CxA.; Money Dollar, S.A; Bella Vista, S.A.; F.P.C, S.A. y/o Finprecam y Súper Dollar, S.A., también realizaban sus operaciones sin el permiso correspondiente.
La inspección determinó que Super Cambio, CxA. no posee manuales de Política, Procedimientos y Procesos, ni Manual de Prevención de Lavado de Activos y de políticas Conozca a Su Cliente, ni Manuales de Controles Internos, incluyendo los procedimientos necesarios para la Identificación y Revisión de Transacciones Sospechosas.
Money Dollar, S.A., carece de una Plataforma Tecnológica para la Compra y Venta de Divisas, y no realizaba registros de contabilidad, por tanto no dispone de un módulo para las operaciones.
Por su parte, el Agente de Cambio Bella Vista, S.A. no cuenta con sistema de control interno, Políticas y Procedimientos Escritos, Identificación de Clientes; Desarrollo Tecnológica, Operaciones Inusuales o Sospechosas y Operaciones en Efectivo.
Las intervenciones en Agente de Cambio F.P.C, S.A y/o Finprecam y Súper Dollar, S.A., comprobaron faltas graves, como el recibo de ingreso a nombre del Agente de Cambio FPC, S.A. y que los recibos de ingreso no tenían el RNC, en la primera entidad; mientras que en la segunda, se verificó que estaba en proceso de traspasar sus operaciones al Agente de Cambio Soluciones, cambio que no llegó a formalizarse, debido a que no se cumplió con los procedimientos requeridos.
Entre los siete Agentes de Cambio sancionados el pasado mes de noviembre estaban Hermanos Solano. Agente de Cambio, S.A.; Agente de Cambio Solano S.A; Agente de Cambio B, S.A.; Suplidóllar Agente de Cambio, CXA; Agente de Cambio Lincoln, S.A; Agente de Cambio Primium, S.A y Agente Electroamérica, S.A.
Agencias cerradas
En un recorrido realizado por DL se confirmó el cierre de varias de las agencias, entre ellas Súper Cambio y Money Dollar, ambas ubicadas en la avenida Rómulo Betancourt. Mientras que otras de las agencias enlistadas por la Superintendencia de Bancos y ubicada en esta vía, FPC o Finprecam, continuaban operando en la tarde de ayer. Sus representantes, que no quisieron identificarse, aseguraron que su negocio no ha tenido problemas con la Superintendencia ni habían recibido notificación sobre alguna irregularidad o para su cierre.
El pasado 26 de noviembre, la Superintendencia de Bancos también suspendió las operaciones de otros siete agentes de cambio a fin de determinar si cumplen con las regulaciones y normativas de la Ley Monetaria y Financiera 183-02, la Ley 72-02 Contra el Lavado de Activos y del Reglamento Cambiario
La Superintendencia precisó que esas entidades penalizadas ayer fueron objeto de otras sanciones, que incluyen multas ascendientes hasta RD$10 millones.
Explica que en la inspección realizada a Dollar Express, se detectó que realizaba actividades de intermediación cambiaria sin autorización de la superintendencia de Bancos, infracción calificada de "muy grave", según el Artículo 53 del Reglamento Cambiario.
Esta entidad tampoco contaba con registros contables ni comprobantes que permitieran identificar las operaciones que realizaba.
Sobre Agente de Cambio Divisa Express, S.A., se comprobó que operaba, igualmente, sin la autorización de rigor, y se le ocuparon fotocopias de varias hojas de libretas donde eran anotadas de manera informal las transacciones de compra y venta de divisas, entre otras faltas.
En tanto, los Agentes de Cambio Super Cambio, CxA.; Money Dollar, S.A; Bella Vista, S.A.; F.P.C, S.A. y/o Finprecam y Súper Dollar, S.A., también realizaban sus operaciones sin el permiso correspondiente.
La inspección determinó que Super Cambio, CxA. no posee manuales de Política, Procedimientos y Procesos, ni Manual de Prevención de Lavado de Activos y de políticas Conozca a Su Cliente, ni Manuales de Controles Internos, incluyendo los procedimientos necesarios para la Identificación y Revisión de Transacciones Sospechosas.
Money Dollar, S.A., carece de una Plataforma Tecnológica para la Compra y Venta de Divisas, y no realizaba registros de contabilidad, por tanto no dispone de un módulo para las operaciones.
Por su parte, el Agente de Cambio Bella Vista, S.A. no cuenta con sistema de control interno, Políticas y Procedimientos Escritos, Identificación de Clientes; Desarrollo Tecnológica, Operaciones Inusuales o Sospechosas y Operaciones en Efectivo.
Las intervenciones en Agente de Cambio F.P.C, S.A y/o Finprecam y Súper Dollar, S.A., comprobaron faltas graves, como el recibo de ingreso a nombre del Agente de Cambio FPC, S.A. y que los recibos de ingreso no tenían el RNC, en la primera entidad; mientras que en la segunda, se verificó que estaba en proceso de traspasar sus operaciones al Agente de Cambio Soluciones, cambio que no llegó a formalizarse, debido a que no se cumplió con los procedimientos requeridos.
Entre los siete Agentes de Cambio sancionados el pasado mes de noviembre estaban Hermanos Solano. Agente de Cambio, S.A.; Agente de Cambio Solano S.A; Agente de Cambio B, S.A.; Suplidóllar Agente de Cambio, CXA; Agente de Cambio Lincoln, S.A; Agente de Cambio Primium, S.A y Agente Electroamérica, S.A.
Agencias cerradas
En un recorrido realizado por DL se confirmó el cierre de varias de las agencias, entre ellas Súper Cambio y Money Dollar, ambas ubicadas en la avenida Rómulo Betancourt. Mientras que otras de las agencias enlistadas por la Superintendencia de Bancos y ubicada en esta vía, FPC o Finprecam, continuaban operando en la tarde de ayer. Sus representantes, que no quisieron identificarse, aseguraron que su negocio no ha tenido problemas con la Superintendencia ni habían recibido notificación sobre alguna irregularidad o para su cierre.